米領(lǐng)金服適當性管理系統助金融企業(yè)打造適當性服務(wù)體系

　　隨著(zhù)我國多層次資本市場(chǎng)體系建設的推進(jìn)，積極探索建立與我國資本市場(chǎng)創(chuàng )新相適應的制度安排，使參與者的風(fēng)險認知和風(fēng)險承受能力與金融創(chuàng )新產(chǎn)品相適應，切實(shí)保護投資者的合法權益，已成為市場(chǎng)發(fā)展的迫切要求。此次證監會(huì )7月1日正式頒布的新政，目的也在此。

　　投資者適當性管理是金融公司開(kāi)展任何一項業(yè)務(wù)的重要基礎，并且貫穿于每項業(yè)務(wù)的始終。落實(shí)適當性服務(wù)，不僅僅是金融公司的風(fēng)控要求，更是真正以客戶(hù)為中心，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，提升金融公司核心競爭能力，推動(dòng)行業(yè)可持續發(fā)展。

　　上海米領(lǐng)通信技術(shù)有限公司在此背景之下，推出“米領(lǐng)金服適當性管理系統”，針對金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過(guò)大數據、機器學(xué)習、問(wèn)卷等方式，對用戶(hù)風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合測評，幫助金融企業(yè)對投資者做合規的適當性管理。

　　米領(lǐng)金服-投資者適當性管理系統結合用戶(hù)不斷累積的投資行為等數據指標進(jìn)行調節，綜合評價(jià)其風(fēng)險承受能力，最終實(shí)現投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險的精準匹配。嚴格執行匹配標準，對不匹配的產(chǎn)品在用戶(hù)提交高風(fēng)險二次確認材料前，限制購買(mǎi)，從而更好保護投資者。

　　米領(lǐng)金服投資者適當性管理系統具有5大特色：

　　系統提供多種不同方式的平臺入口，包括微信公眾號集成、二維碼掃描和APP掃描，為用戶(hù)提供最優(yōu)選擇，方便用戶(hù)及時(shí)登錄使用。多重身份認證方式，通過(guò)與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認證，360度全方位實(shí)現用戶(hù)身份認證，同時(shí)認證過(guò)程和資料信息永久留痕。

　　個(gè)人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環(huán)節錄音、視頻材料自動(dòng)留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運營(yíng)人員一站式查詢(xún)；通過(guò)投資者信息填寫(xiě)和材料上傳等，方便及時(shí)獲取投資者信息，同時(shí)可以通過(guò)問(wèn)卷和業(yè)務(wù)過(guò)程，自動(dòng)抓取投資者投資偏好，便于更精準地為投資者提供對路理財產(chǎn)品。

　　用戶(hù)在線(xiàn)風(fēng)險測評，題庫、問(wèn)卷、匹配規則均靈活可配評估，結果告知函、確認函標準格式投資者手動(dòng)簽署，全程留痕；如實(shí)記錄認證操作過(guò)程、動(dòng)態(tài)評估、特別風(fēng)險警示、授權過(guò)程等，投資者適當性管理全程留痕有依據，如實(shí)記錄有保障，確保事故追溯有據可查。

　　個(gè)人中心可進(jìn)行信息錄入及查詢(xún)；信息錄入支持證明材料上傳；基本信息查詢(xún)包含個(gè)人信息、個(gè)人風(fēng)險測評結果、認證材料等；個(gè)人中心提供任務(wù)中心入口，方便投資人進(jìn)行回訪(fǎng)更新材料；特別風(fēng)險提示，根據投資者的投資意愿，再次確認是否自愿投資該產(chǎn)品，并上傳視頻認證、簽名等其他高風(fēng)險補充材料認證。

　　系統支持風(fēng)險測評題目、問(wèn)卷、評分標準等自定義設置，便捷管理；同時(shí)歷史問(wèn)卷留存，支持產(chǎn)品及其風(fēng)險的等級信息管理；清晰的數據分析及報告自動(dòng)生成，支持嚴格的操作和數據權限管理機制，完整的后臺操作日志，豐富、健全的應用及數據庫安全機制。

　　米領(lǐng)金服是金融垂直行業(yè)深耕技術(shù)的佼佼者，專(zhuān)為金融投顧企業(yè)打造的SmartOffice智能分析與互動(dòng)的投顧服務(wù)解決方案，是提供包括CRM客戶(hù)管理、智能投顧、風(fēng)險測評、銷(xiāo)售管理、訂單管理、會(huì )員體系等應用的全能銷(xiāo)售支撐系統。而米領(lǐng)金服投資者適當性管理系統可以與SmartOffice金融投顧解決方案完美集成，從而為金融企業(yè)提供獨一無(wú)二的“認證-投顧-管理”一體化平臺。