早在2021年3月頒布的十四五”規(guī)劃中就有明確指出：加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型和數(shù)字中國建設(shè)，其中金融領(lǐng)域是重要的一環(huán)。今年1月20日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，更是對保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出了明確要求和給出了解決方案，并希望到2025年，保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得明顯成效，數(shù)字化金融產(chǎn)品和服務(wù)方式廣泛普及，基于數(shù)據(jù)資產(chǎn)和數(shù)字化技術(shù)的金融創(chuàng)新有序?qū)嵺`，個性化、差異化、定制化產(chǎn)品和服務(wù)開發(fā)能力明顯增強(qiáng)，金融服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高。

　　為積極響應(yīng)國家政策和攻克在車險和續(xù)保服務(wù)、客戶管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析等方面存在的難題，中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司（簡稱太保），國內(nèi)領(lǐng)先的“A+H”股上市綜合性保險集團(tuán)，選擇攜手暢遠(yuǎn)技術(shù)一同搭建智能營銷系統(tǒng)，來實(shí)現(xiàn)服務(wù)創(chuàng)新升級，加速數(shù)字轉(zhuǎn)型進(jìn)程。

　　暢遠(yuǎn)為太保吉林分公司定制的小蜜蜂營銷系統(tǒng)，為公司自主研發(fā)的產(chǎn)品，是AI技術(shù)與實(shí)際應(yīng)用場景高度融合的產(chǎn)物。該系統(tǒng)將呼叫中心、CRM、外呼任務(wù)管理、統(tǒng)計(jì)報表等功能模塊集成至統(tǒng)一工作平臺，并擁有錄音存儲、全程監(jiān)控、強(qiáng)大的第三方接口能力等。

　　基于該系統(tǒng)第三方接口能力，太保吉林分公司以安全快捷的方式對接了車險和續(xù)保客戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)；一線人員在外呼工作臺進(jìn)行工作時，不再需要手動撥號即可與客戶快速建立聯(lián)絡(luò)，并能通過彈屏等方式第一時間掌握客戶詳情及跟單記錄等，給予客戶個性服務(wù)。

　　車險類目下細(xì)分險種較多，續(xù)保客戶量十分龐大，業(yè)務(wù)工作流程也相對復(fù)雜，太保吉林分公司工作人員如何才能有效提升自身工作效率，完成更多業(yè)務(wù)呢？

　　據(jù)太保外呼業(yè)務(wù)的特性，暢遠(yuǎn)基于小蜜蜂營銷系統(tǒng)提供了完善的外呼任務(wù)管理機(jī)制。工作人員可通過工號、號碼、已分配、未分配及模糊等關(guān)鍵詞來篩選客戶，并創(chuàng)建不同外呼任務(wù)，以此來適應(yīng)不同團(tuán)隊(duì)不同業(yè)務(wù)并發(fā)管理。與此同時，在執(zhí)行外呼任務(wù)時，工作人員可根據(jù)名單質(zhì)量自主靈活選擇點(diǎn)擊式撥號、自動撥號等外呼方式。

　　完善的外呼任務(wù)管理機(jī)制，全面覆蓋了執(zhí)行外呼任務(wù)、記錄外呼情況、獲取數(shù)據(jù)并進(jìn)行分析等環(huán)節(jié)，讓太保吉林分公司業(yè)務(wù)流程得到了優(yōu)化，員工工作效率得到了有效提升，并為管理監(jiān)督帶來了便利。

　　小蜜蜂營銷系統(tǒng)在客戶管理方面的功能非常完善，具備客戶資料管理和客戶跟蹤管理等功能。客戶資料管理模塊包含了對接續(xù)保客戶數(shù)據(jù)、承保信息、出險記錄、報價信息等基礎(chǔ)資料，并支持通過管理員Excel批量導(dǎo)入或業(yè)務(wù)員單個添加的方式來新增客戶資料，同時能自動去重。

　　客戶跟蹤管理模塊，業(yè)務(wù)員可在系統(tǒng)進(jìn)行客戶預(yù)約回訪，并可自定義設(shè)置客戶回訪周期，當(dāng)指定時間到達(dá)后，系統(tǒng)將自動彈屏通知到相關(guān)人員；同時，系統(tǒng)將根據(jù)客戶狀態(tài)，如未成交、高意向、已成交等，自動為每一位客戶配標(biāo)簽，并以此分類；此外，該系統(tǒng)還支持批量導(dǎo)出/建立黑名單庫，對于已成交或明確不允許再次撥打電話的客戶，將自動過濾，為業(yè)務(wù)員跟進(jìn)客戶、提升續(xù)保效率/轉(zhuǎn)化提供了便利，將能為客戶帶來卓越服務(wù)體驗(yàn)，為企業(yè)創(chuàng)造更多價值。

　　在搭建小蜜蜂營銷系統(tǒng)后，太保吉林分公司管理難的局面得到了有效改善。通過系統(tǒng)，吉林分公司能對話務(wù)、團(tuán)隊(duì)外呼總數(shù)、呼叫成功數(shù)量、交易數(shù)量、人均交易數(shù)量、交易金額、月度交易數(shù)量及金額、手續(xù)費(fèi)等進(jìn)行多維度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，并形成報表。通過報表結(jié)果，管理層可及時掌握員工工作狀態(tài)、質(zhì)量和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)情況等，并能透過結(jié)果，全面洞察業(yè)務(wù)、深刻了解用戶，制定合理運(yùn)營策略，實(shí)現(xiàn)客戶價值最大化。

　　作為數(shù)字化服務(wù)代表廠商之一，暢遠(yuǎn)技術(shù)充分發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢，結(jié)合豐富的項(xiàng)目部署經(jīng)驗(yàn)，為太保吉林分公司定制了智能營銷系統(tǒng)，幫助其實(shí)現(xiàn)了客戶服務(wù)“六化”，即工作平臺統(tǒng)一化、業(yè)務(wù)流程化、外呼智能化、客戶管理規(guī)范化、數(shù)據(jù)可視化、企業(yè)管理科學(xué)化；并帶來了諸多價值：一是提升員工工作效率和客戶體驗(yàn)；二是提升企業(yè)管理能力和決策能力；三是加速數(shù)字轉(zhuǎn)型進(jìn)程。后續(xù)，暢遠(yuǎn)還可為其新增智能外呼機(jī)器人、智能質(zhì)檢、智能BI、知識庫等AI功能，來滿足吉林分公司日益增長的業(yè)務(wù)場景和系統(tǒng)再升級需求等。

　　關(guān)于此次與吉林分公司的合作，并非首次合作，是繼湖南分公司、湖北分公司合作后與太保的再次合作，這是太保對我司產(chǎn)品和服務(wù)的高度認(rèn)可；接下來，我們將以此為勉，緊跟時代步伐，不斷夯實(shí)技術(shù)，推出更智能、個性的營銷系統(tǒng)、客服系統(tǒng)、工單系統(tǒng)等，為彼此合作帶來更多驚喜與可能。