早在2021年3月頒布的十四五”規劃中就有明確指出：加快數字化轉型和數字中國建設，其中金融領(lǐng)域是重要的一環(huán)。今年1月20日，銀保監會(huì )發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型的指導意見(jiàn)》，更是對保險業(yè)數字化轉型提出了明確要求和給出了解決方案，并希望到2025年，保險業(yè)數字化轉型取得明顯成效，數字化金融產(chǎn)品和服務(wù)方式廣泛普及，基于數據資產(chǎn)和數字化技術(shù)的金融創(chuàng )新有序實(shí)踐，個(gè)性化、差異化、定制化產(chǎn)品和服務(wù)開(kāi)發(fā)能力明顯增強，金融服務(wù)質(zhì)量和效率顯著(zhù)提高。

　　為積極響應國家政策和攻克在車(chē)險和續保服務(wù)、客戶(hù)管理、數據統計分析等方面存在的難題，中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)太保），國內領(lǐng)先的“A+H”股上市綜合性保險集團，選擇攜手暢遠技術(shù)一同搭建智能營(yíng)銷(xiāo)系統，來(lái)實(shí)現服務(wù)創(chuàng )新升級，加速數字轉型進(jìn)程。

　　暢遠為太保吉林分公司定制的小蜜蜂營(yíng)銷(xiāo)系統，為公司自主研發(fā)的產(chǎn)品，是AI技術(shù)與實(shí)際應用場(chǎng)景高度融合的產(chǎn)物。該系統將呼叫中心、CRM、外呼任務(wù)管理、統計報表等功能模塊集成至統一工作平臺，并擁有錄音存儲、全程監控、強大的第三方接口能力等。

　　基于該系統第三方接口能力，太保吉林分公司以安全快捷的方式對接了車(chē)險和續保客戶(hù)業(yè)務(wù)系統數據；一線(xiàn)人員在外呼工作臺進(jìn)行工作時(shí)，不再需要手動(dòng)撥號即可與客戶(hù)快速建立聯(lián)絡(luò )，并能通過(guò)彈屏等方式第一時(shí)間掌握客戶(hù)詳情及跟單記錄等，給予客戶(hù)個(gè)性服務(wù)。

　　車(chē)險類(lèi)目下細分險種較多，續保客戶(hù)量十分龐大，業(yè)務(wù)工作流程也相對復雜，太保吉林分公司工作人員如何才能有效提升自身工作效率，完成更多業(yè)務(wù)呢？

　　據太保外呼業(yè)務(wù)的特性，暢遠基于小蜜蜂營(yíng)銷(xiāo)系統提供了完善的外呼任務(wù)管理機制。工作人員可通過(guò)工號、號碼、已分配、未分配及模糊等關(guān)鍵詞來(lái)篩選客戶(hù)，并創(chuàng )建不同外呼任務(wù)，以此來(lái)適應不同團隊不同業(yè)務(wù)并發(fā)管理。與此同時(shí)，在執行外呼任務(wù)時(shí)，工作人員可根據名單質(zhì)量自主靈活選擇點(diǎn)擊式撥號、自動(dòng)撥號等外呼方式。

　　完善的外呼任務(wù)管理機制，全面覆蓋了執行外呼任務(wù)、記錄外呼情況、獲取數據并進(jìn)行分析等環(huán)節，讓太保吉林分公司業(yè)務(wù)流程得到了優(yōu)化，員工工作效率得到了有效提升，并為管理監督帶來(lái)了便利。

　　小蜜蜂營(yíng)銷(xiāo)系統在客戶(hù)管理方面的功能非常完善，具備客戶(hù)資料管理和客戶(hù)跟蹤管理等功能。客戶(hù)資料管理模塊包含了對接續保客戶(hù)數據、承保信息、出險記錄、報價(jià)信息等基礎資料，并支持通過(guò)管理員Excel批量導入或業(yè)務(wù)員單個(gè)添加的方式來(lái)新增客戶(hù)資料，同時(shí)能自動(dòng)去重。

　　客戶(hù)跟蹤管理模塊，業(yè)務(wù)員可在系統進(jìn)行客戶(hù)預約回訪(fǎng)，并可自定義設置客戶(hù)回訪(fǎng)周期，當指定時(shí)間到達后，系統將自動(dòng)彈屏通知到相關(guān)人員；同時(shí)，系統將根據客戶(hù)狀態(tài)，如未成交、高意向、已成交等，自動(dòng)為每一位客戶(hù)配標簽，并以此分類(lèi)；此外，該系統還支持批量導出/建立黑名單庫，對于已成交或明確不允許再次撥打電話(huà)的客戶(hù)，將自動(dòng)過(guò)濾，為業(yè)務(wù)員跟進(jìn)客戶(hù)、提升續保效率/轉化提供了便利，將能為客戶(hù)帶來(lái)卓越服務(wù)體驗，為企業(yè)創(chuàng )造更多價(jià)值。

　　在搭建小蜜蜂營(yíng)銷(xiāo)系統后，太保吉林分公司管理難的局面得到了有效改善。通過(guò)系統，吉林分公司能對話(huà)務(wù)、團隊外呼總數、呼叫成功數量、交易數量、人均交易數量、交易金額、月度交易數量及金額、手續費等進(jìn)行多維度數據統計分析，并形成報表。通過(guò)報表結果，管理層可及時(shí)掌握員工工作狀態(tài)、質(zhì)量和業(yè)務(wù)團隊情況等，并能透過(guò)結果，全面洞察業(yè)務(wù)、深刻了解用戶(hù)，制定合理運營(yíng)策略，實(shí)現客戶(hù)價(jià)值最大化。

　　作為數字化服務(wù)代表廠(chǎng)商之一，暢遠技術(shù)充分發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢，結合豐富的項目部署經(jīng)驗，為太保吉林分公司定制了智能營(yíng)銷(xiāo)系統，幫助其實(shí)現了客戶(hù)服務(wù)“六化”，即工作平臺統一化、業(yè)務(wù)流程化、外呼智能化、客戶(hù)管理規范化、數據可視化、企業(yè)管理科學(xué)化；并帶來(lái)了諸多價(jià)值：一是提升員工工作效率和客戶(hù)體驗；二是提升企業(yè)管理能力和決策能力；三是加速數字轉型進(jìn)程。后續，暢遠還可為其新增智能外呼機器人、智能質(zhì)檢、智能BI、知識庫等AI功能，來(lái)滿(mǎn)足吉林分公司日益增長(cháng)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景和系統再升級需求等。

　　關(guān)于此次與吉林分公司的合作，并非首次合作，是繼湖南分公司、湖北分公司合作后與太保的再次合作，這是太保對我司產(chǎn)品和服務(wù)的高度認可；接下來(lái)，我們將以此為勉，緊跟時(shí)代步伐，不斷夯實(shí)技術(shù)，推出更智能、個(gè)性的營(yíng)銷(xiāo)系統、客服系統、工單系統等，為彼此合作帶來(lái)更多驚喜與可能。