隨著業(yè)務(wù)線快速擴(kuò)張，貸款量激增，華融信貸在管理客戶和貸款信息方面迫切需要一個工具，來解決經(jīng)紀(jì)人撞單、各部門信息不同步、員工對信息的訪問權(quán)限混亂等問題。

　　華融信貸的Zoho CRM系統(tǒng)含以下主要模塊：客戶（個人）、客戶（家庭）、業(yè)務(wù)機(jī)會、貸款、貸款方、傭金、政策文件、報表、溝通記錄。

　　客戶（個人）模塊：

　　在這里，可集中查看客戶的資產(chǎn)、抵押物和負(fù)債、收支、每筆貸款、與經(jīng)紀(jì)人的來往郵件、待辦任務(wù)及備注等信息。

　　客戶（家庭）模塊：

　　以家庭為單位建立數(shù)據(jù)庫，將客戶家庭各成員的信息進(jìn)行合并。

　　業(yè)務(wù)機(jī)會模塊：

　　將客戶分成客戶意向、公司處理、金融機(jī)構(gòu)處理、客戶處理、交割這五個階段，展示一筆業(yè)務(wù)直到最終貸款交割的整個業(yè)務(wù)流程。一旦貸款交割，則該模塊的信息轉(zhuǎn)到貸款模塊。

　　貸款模塊：

　　記錄完成交割的貸款信息，形成貸款數(shù)據(jù)庫。

　　貸款方模塊：

　　記錄貸款方信息，及其下屬的所有筆貸款。

　　傭金模塊：

　　記錄傭金數(shù)據(jù)（已交割且已完成傭金確認(rèn)的貸款、已交割但未完成傭金確認(rèn)的貸款、公司內(nèi)成員的傭金分配比例），并通過與貸款相連，將傭金分配至相關(guān)人員。

　　政策文件模塊：

　　公布不同金融機(jī)構(gòu)的貸款政策要求，及各家金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化文件。

　　報表模塊：

　　根據(jù)上述模塊信息，形成客戶數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)機(jī)會、貸款數(shù)據(jù)、各金融機(jī)構(gòu)、傭金、任務(wù)、個人工作等統(tǒng)計報表。還可以自定義報表。

　　溝通記錄模塊：

　　可設(shè)置向選定客戶進(jìn)行郵件群發(fā)。

　　華融信貸公司的員工分為四類角色：經(jīng)紀(jì)人、團(tuán)隊用戶、會計、系統(tǒng)管理員，享有不同的數(shù)據(jù)操作權(quán)限。而客戶也分為四類：經(jīng)紀(jì)人私有、團(tuán)隊共有、公海客戶池、待分配客戶，通過一定的規(guī)則設(shè)置，避免了撞單現(xiàn)象。

　　華融信貸對自己的ZohoCRM系統(tǒng)進(jìn)行了一些行業(yè)自定義。比如客戶資產(chǎn)中的房產(chǎn)能鏈接到谷歌地圖里的具體位置；自動生成信貸申請表；將客戶按照貸款金額、有價證券、房產(chǎn)價值等因素自動求和并更新客戶星級為黃金VIP、白金VIP、鉆石VIP、黑金VIP。另外輸入客戶的Email地址后，就可以看到客戶經(jīng)理及貸款經(jīng)理與該客戶的往來郵件。

　　華融信貸的CEO張總說，“ZohoCRM的定制性非常強(qiáng)，我們自己就可以對系統(tǒng)模塊和里面的內(nèi)容進(jìn)行修改，太靈活了。而且有了這個系統(tǒng)，很多工作自動化了，比如函數(shù)，它可以按我們的條件自動計算金額，自動更新客戶星級。現(xiàn)在我們的工作效率有了很大提升，經(jīng)紀(jì)人可以更專注于做業(yè)務(wù)。”