利用電信詐騙的手段坑人，卻一不留神掉進(jìn)身后“陷阱”，可謂“螳螂捕蟬，黃雀在后”。湖南省衡南縣檢察院就審查了這樣一起以“掐卡”的方式，專(zhuān)門(mén)對電信詐騙的行騙者實(shí)施盜竊的案件。經(jīng)該院提起公訴，趙冶國等5名“幕后黑手”近日因涉嫌盜竊罪被衡南縣法院開(kāi)庭審理。
聽(tīng)人“點(diǎn)撥”，發(fā)現“掐卡”財路
綽號“武警”的趙冶國現年37歲，在北京打工。一次偶然的機會(huì )，看到一些高校門(mén)口有人回收銀行卡，趙冶國出于好奇上前了解，結果在他人的“點(diǎn)撥”下，竟發(fā)現了一條“掐卡”的“財路”。
趙冶國聽(tīng)人介紹，所謂“掐卡”，即開(kāi)戶(hù)人使用本人的身份證到銀行辦理銀行卡、預留查詢(xún)電話(huà)和查詢(xún)密碼后，以40元至120元不等的價(jià)格將卡出售給買(mǎi)卡人。開(kāi)戶(hù)人則通過(guò)電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行“跟蹤”該卡，一旦發(fā)現卡上有資金到賬，便立即將卡掛失，這樣實(shí)際持卡人手里的卡就宣布無(wú)效，開(kāi)戶(hù)人就可以重新到銀行補辦一張銀行卡，將卡中錢(qián)款取出據為己有。趙冶國琢磨，市民憑自己的身份證就可以到銀行辦卡，何必借這種渠道獲得銀行卡，選擇買(mǎi)卡的人，肯定是用卡從事非法活動(dòng)，而且出了事這些人一定不敢報警。
“聰明”的趙冶國這下可找到了快速賺錢(qián)的法子，那就是躲在這些不法分子的身后，專(zhuān)門(mén)“黑吃黑”。
四處唆使他人辦卡，精心謀劃“黑吃黑”
趙冶國分析，要用“掐卡”方式賺錢(qián)，必須先賣(mài)出去足夠多的銀行卡，所謂“廣撒網(wǎng)，撈大魚(yú)”。于是，2014年4月中旬，他將自己的想法告訴了朋友鄂樹(shù)義、宋煥江，得到了二人的認可后，三人約定:由鄂樹(shù)義、宋煥江唆使他人辦卡并聯(lián)系出售，并讓辦卡人按他們的要求填寫(xiě)聯(lián)系電話(huà)和留下查詢(xún)密碼，以便對這些卡進(jìn)行監控，一旦卡上有錢(qián)，二人便通知辦卡人到銀行掛失并提現。
就這樣，趙冶國、鄂樹(shù)義和宋煥江以小額報酬唆使朋友、親戚，共辦理了近40張銀行卡，后通過(guò)網(wǎng)絡(luò )或中介將卡賣(mài)給他人。隨后，又有宋煥書(shū)、王云英加入其中，“黑吃黑”團伙壯大至5人，伺機以“掐卡”方式實(shí)施盜竊。
螳螂行騙在前，黃雀“掐卡”在后
2014年10月17日，居住在廣東省珠海市高新區的被害人袁某遭遇電信詐騙，將69萬(wàn)余元存款從銀行卡中轉入不法分子提供的賬戶(hù)內。其中一筆20萬(wàn)元的款項恰好轉入了宋煥江女友所辦的銀行卡中。10月下旬，趙冶國通過(guò)電話(huà)查詢(xún)到這筆錢(qián)后，通過(guò)掛失補卡，將銀行卡中的10萬(wàn)元錢(qián)取出(部分贓款先期被持卡人取走)。得款后，3人將贓款均分。
2014年11月20日，一犯罪分子假冒湖南省衡南縣消防大隊的“王主任”，向當地某鎮政府辦公室工作人員陳某實(shí)施電信詐騙。陳某上當后，分兩筆將13萬(wàn)余元匯入該不法分子指定的賬戶(hù)，其中一筆5.58萬(wàn)元正好匯入了宋煥書(shū)所辦的一張銀行卡中。
次日，負責“查卡”的王云英通過(guò)網(wǎng)上銀行查到宋煥書(shū)銀行卡上有錢(qián)匯入后，便安排宋煥書(shū)連夜趕到位于北京的開(kāi)戶(hù)銀行補卡取錢(qián)。宋煥書(shū)持身份證在該銀行將卡掛失后，隨即補辦新卡，將賬戶(hù)內的5.58萬(wàn)元全部取走，后按事先約定的比例與其他同伙進(jìn)行了私分。
檢察官提醒 出售銀行卡，當心犯了法
趙冶國沒(méi)有料到，實(shí)施電信詐騙的不法分子是不敢報警，但無(wú)辜失財的被害人可不會(huì )有顧忌。被害人陳某報案至衡南縣公安局后，通過(guò)查詢(xún)開(kāi)戶(hù)信息，警方很快用技偵手段鎖定了犯罪嫌疑人。此后，公安人員遠赴廣東、北京等地調查取證，將趙冶國等5人一舉抓獲，追回的贓款也由警方發(fā)還給了被害人。
檢察官根據近年來(lái)查辦的案件提醒廣大“卡民”，非法買(mǎi)賣(mài)的銀行卡大多被用于洗錢(qián)、逃稅、詐騙、送禮、躲避內幕交易等非法勾當。根據我國刑法、銀行法的相關(guān)規定，公民個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，將承擔法律責任，如果為了蠅頭小利把自己的銀行卡轉賣(mài)給他人使用，不僅影響到國家的金融安全，也會(huì )給自己帶來(lái)風(fēng)險和麻煩。
