然而，在實(shí)際的虛假貿易排查過(guò)程中，該央企子公司依舊面臨諸多痛點(diǎn)：
1、合作商眾多，排查任務(wù)重：合作商數量近20萬(wàn)，經(jīng)過(guò)嚴格篩選后，核心合作商也有數萬(wàn)家，定期核查及臨時(shí)排查工作量巨大；尤其在強監管背景下，關(guān)系維度還需涉及歷史股東、歷史董監高法等等，排查難度極大。
2、缺少有效工具：此前使用的工具不足以支持大批量關(guān)聯(lián)關(guān)系識別，進(jìn)一步增加了排查工作的難度。
3、關(guān)系多樣化，且隱蔽性強：難以識別黑名單企業(yè)與存量合作商之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，也難以防范由黑名單關(guān)聯(lián)方帶來(lái)的風(fēng)險傳導。
為了解決以上痛點(diǎn)、深挖隱性關(guān)系，該央企子公司通過(guò)引入啟信慧眼關(guān)系排查方案，進(jìn)一步升級了運營(yíng)支持管理系統，從而實(shí)現合作商關(guān)聯(lián)關(guān)系排查、黑名單風(fēng)險排查、預防黑名單風(fēng)險傳導、內外利益關(guān)聯(lián)排查等四維關(guān)系排查，筑牢虛假貿易風(fēng)險防線(xiàn)。
目前，也支持以API形式助力國央企快速升級虛假貿易排查能力，基于國央企提供的合作方清單開(kāi)展實(shí)時(shí)監控，并將產(chǎn)生變化的關(guān)聯(lián)關(guān)系實(shí)時(shí)推送給相關(guān)負責人，在此基礎上有針對性地開(kāi)展核實(shí)工作，高效防范虛假貿易。
案例亮點(diǎn)剖析
亮點(diǎn)一：合作商關(guān)聯(lián)關(guān)系排查
為提高虛假貿易排查效率，啟信慧眼「關(guān)系排查」模塊新增了虛假貿易排查模板，對關(guān)系維度、關(guān)系層級、關(guān)系關(guān)聯(lián)度等進(jìn)行了規則預設，該企業(yè)可以一鍵進(jìn)行復用，在新增合作商準入時(shí)，分組上傳新增合作商與存量合作商名單，即可自動(dòng)輸出關(guān)系排查結果、可視化關(guān)系圖譜等，高效識別董監高法任職關(guān)系、股權/投資關(guān)系、上下游關(guān)系、控制關(guān)系、集團關(guān)系、擔保關(guān)系等多種關(guān)聯(lián)關(guān)系；而在合作后，也可以借助虛假貿易排查模板定期監測所有存量合作商之間的關(guān)系變化，防范新增關(guān)聯(lián)關(guān)系帶來(lái)的風(fēng)險。
其中，董監高法任職關(guān)系、股權/投資關(guān)系、上下游關(guān)系等最高可穿透15層關(guān)系層級，該企業(yè)通過(guò)將關(guān)系層級設定在6級以?xún)龋诮y一了內部排查規則的同時(shí)，深挖存在特定利益關(guān)系的企業(yè)，輕松破解關(guān)聯(lián)關(guān)系的隱蔽性、復雜性等諸多難點(diǎn)。
目前，該企業(yè)幾乎每天都會(huì )開(kāi)展虛假貿易排查，并將關(guān)系排查作為了日常查詢(xún)工具，單次查詢(xún)企業(yè)數量近1000家，解決了以往所用工具無(wú)法實(shí)現批量排查的問(wèn)題，在減輕人力排查工作的同時(shí)大幅提升了排查效率。
亮點(diǎn)二：黑名單風(fēng)險排查
除了政府監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )、第三方征信機構等發(fā)布的外部黑名單外，大型企業(yè)還會(huì )持續更新內部黑名單，例如虛假貿易被罰企業(yè)、假冒國企企業(yè)等。為了排查母公司不定期下發(fā)的臨時(shí)黑名單企業(yè)與存量合作商間的關(guān)系，該央企子公司通過(guò)在啟信慧眼「關(guān)系排查」功能中分組上傳黑名單企業(yè)與存量合作商列表，自動(dòng)化排查企業(yè)間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
而針對黑名單個(gè)人合作商與存量合作商之間可能存在的利益輸送等不正當行為，該企業(yè)則使用了「利益排查」模塊，只需分組上傳黑名單個(gè)人信息與存量合作商名單，即可一鍵比對黑名單個(gè)人是否與合作商的“董監高法”姓名重名、是否與合作商披露過(guò)的信息關(guān)聯(lián)、是否與合作商存在持股/任職/控制等多類(lèi)關(guān)聯(lián)關(guān)系。在排查出重名情況后，該企業(yè)通過(guò)讓合作商線(xiàn)下提供證明材料進(jìn)行核驗的方式，預防審計風(fēng)險。
亮點(diǎn)三：預防黑名單風(fēng)險傳導
對于大型企業(yè)而言，不僅需要排查黑名單企業(yè)、黑名單個(gè)人合作商是否與存量合作商存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，同樣還需防范黑名單風(fēng)險傳導。對此，該央企子公司通過(guò)在「關(guān)聯(lián)方識別」中設置董監高法任職關(guān)系/投資關(guān)系等直接關(guān)系類(lèi)型、相同經(jīng)營(yíng)地址/專(zhuān)利信息等疑似關(guān)系類(lèi)型以及持股比例，批量提取黑名單背后關(guān)聯(lián)企業(yè)名單，再分組上傳黑名單關(guān)聯(lián)方列表與存量合作商列表，進(jìn)一步穿透黑名單關(guān)系、排查黑名單關(guān)聯(lián)風(fēng)險，有效解決了關(guān)系多樣化造成的隱性關(guān)系識別難題，加固了虛假貿易排查。
亮點(diǎn)四：內外利益關(guān)聯(lián)排查
值得一提的是，通過(guò)排查內部員工與合作商是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、規避內外部利益往來(lái)，可以進(jìn)一步清除風(fēng)險隱患。借助啟信慧眼「利益排查」工具，該央企子公司自主批量上傳內部員工名單與存量合作商名單后，系統會(huì )自動(dòng)排查內部員工是否與合作商的“董監高法”姓名重名、是否與合作商披露過(guò)的信息關(guān)聯(lián)、是否與合作商存在持股/任職/控制等多類(lèi)關(guān)聯(lián)關(guān)系，有效解決了人工排查工作量大、難度大且容易遺漏隱性關(guān)系等痛點(diǎn)，全方位、無(wú)死角防范虛假貿易。
