作為一部“小切口”的專(zhuān)門(mén)立法,反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法在總結反詐工作經(jīng)驗基礎上,著(zhù)力加強預防性法律制度構建,加強協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機制建設,加大對違法犯罪人員的處罰,推動(dòng)形成全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會(huì )防詐的打防管控格局。
那么,反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法具體針對哪些機構提出了要求呢?
一段時(shí)期以來(lái),手機卡、銀行卡大量非法開(kāi)辦、隨意買(mǎi)賣(mài),成為電詐犯罪分子的重要工具。
反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法針對電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者提出明確要求:
1、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當依法全面落實(shí)電話(huà)用戶(hù)真實(shí)身份信息登記制度。
2、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對監測識別的涉詐異常電話(huà)卡用戶(hù)應當重新進(jìn)行實(shí)名核驗,根據風(fēng)險等級采取有區別的、相應的核驗措施。
3、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)風(fēng)險評估制度,評估未通過(guò)的,不得向其銷(xiāo)售物聯(lián)網(wǎng)卡;采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景和適用設備。
作為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的最后一環(huán),賬戶(hù)開(kāi)立及資金轉移都會(huì )涉及金融機構。
反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法針對銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構提出明確要求:
1、應當建立客戶(hù)盡職調查制度,依法識別受益所有人,采取相應風(fēng)險管理措施,防范銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。
2、建立開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)異常情形的風(fēng)險防控機制。
3、應當對銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)及支付結算服務(wù)加強監測,建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶(hù)和可疑交易監測機制。
發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢,構建全鏈條反詐新格局
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙長(cháng)久以來(lái)都是危害大眾的社會(huì )難題,反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法的出臺讓打擊詐騙變得有法可依,同時(shí)在法律支持的基礎上,各方也要利用技術(shù)手段對詐騙進(jìn)行全鏈條、全行業(yè)、全社會(huì )的深度防控,力爭從源頭打擊詐騙。
電話(huà)邦自成立之初就以打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙為己任,具有十余年打擊治理詐騙的經(jīng)驗,面對不斷更新的詐騙手段,電話(huà)邦利用AI+通信大數據成功構建出“智能反詐體系”,有效應對詐騙新動(dòng)態(tài),形成全面深度防護。
反詐體系由多個(gè)維度構成:
底層數據處理維度:通過(guò)電話(huà)邦自主研發(fā)的“天眼智能算法”對號碼數據進(jìn)行精準分析、快速反饋;
終端防護維度:基于“詐騙號碼智能識別平臺”,將“天眼”輸出的詐騙號碼信息及時(shí)反饋給終端用戶(hù),形成平臺化預警;
行業(yè)協(xié)同維度:通過(guò)“號碼標識聯(lián)盟”,持續向手機廠(chǎng)商、安全平臺和運營(yíng)商輸出安全能力,實(shí)現資源整合和云端數據共享。
警企、政企聯(lián)動(dòng)維度:電話(huà)邦基于對全國號碼終端標記情況的監測能力構建“全國通信異常數據日監測平臺”,實(shí)時(shí)監測全國通信號碼的風(fēng)險走勢和異常標記數據,為政府、運營(yíng)商和企業(yè)提供號碼狀態(tài)監測服務(wù),構建了一個(gè)標記-預警-監察-自查閉環(huán)體系,實(shí)現了主動(dòng)出擊,對詐騙的源頭打擊。
憑借在反詐領(lǐng)域的突出貢獻,電話(huà)邦連續兩年獲評工信部“最具推廣價(jià)值的防范打擊通訊信息詐騙創(chuàng )新實(shí)踐案例”,并被收錄進(jìn)“防范打擊通訊信息詐騙創(chuàng )新實(shí)踐案例匯編”。
打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作任重道遠,面對層出不窮的詐騙手段及技術(shù),未來(lái)電話(huà)邦將在反詐安全領(lǐng)域繼續深耕,不斷提升反詐技術(shù)能力,積極整合行業(yè)資源,聯(lián)合金融機構、運營(yíng)商等社會(huì )各界的力量,對詐騙進(jìn)行源頭打擊治理。
