這家總部位于舊金山的銀行表示，通過(guò)這款名為Intuitive Investor的產(chǎn)品，用戶既可以通過(guò)數(shù)字接入渠道對(duì)該行投資研究部門(mén)挑選的非自營(yíng)基金進(jìn)行投資，還可選擇與該行全美三大呼叫中心的財(cái)務(wù)顧問(wèn)進(jìn)行電話咨詢(xún)。這些顧問(wèn)來(lái)自于富國(guó)銀行現(xiàn)有的通過(guò)電話提供服務(wù)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)。
在這項(xiàng)服務(wù)中，客戶開(kāi)設(shè)賬戶的最低金額為10，000美元。除了繳納基金經(jīng)理收取的費(fèi)用外，客戶每年還需繳納相當(dāng)于其賬戶資產(chǎn)0.50%的咨詢(xún)費(fèi)。如果客戶在富國(guó)銀行擁有25，000美元存款，或是合計(jì)50，000美元的銀行、經(jīng)紀(jì)和信貸資產(chǎn)，則可以享受0.40%的優(yōu)惠費(fèi)率。
這項(xiàng)新服務(wù)涵蓋的投資選擇范圍有限，主要由貝萊德(BlackRock Inc.，BLK)的iShares交易所交易基金(ETF)和高盛集團(tuán)(Goldman Sachs Group Inc.，GS)開(kāi)發(fā)的所謂smart-beta產(chǎn)品組成。
與其他自動(dòng)服務(wù)類(lèi)似，富國(guó)銀行的自動(dòng)投資服務(wù)依靠算法來(lái)評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，隨后自動(dòng)調(diào)整并向客戶推薦合適的投資組合。
