北京保險行業(yè)協(xié)會(huì )擬定保險銷(xiāo)售和回訪(fǎng)基礎用語(yǔ)

2011/02/28

    北京地區保險銷(xiāo)售強調語(yǔ)及新單回訪(fǎng)基礎用語(yǔ)(2011版)

　　北京2月26日,北京保險行業(yè)協(xié)會(huì )25日首次出臺《北京地區保險銷(xiāo)售強調語(yǔ)及新單回訪(fǎng)基礎用語(yǔ)》，明確要求各保險公司、代理機構人員在銷(xiāo)售人身保險時(shí)向客戶(hù)明示自己的身份、所屬保險公司或代理保險機構名稱(chēng)以及推薦的保險產(chǎn)品名稱(chēng)。在介紹期繳保險產(chǎn)品時(shí)，保險銷(xiāo)售人員必須明確告知客戶(hù)保險繳納期限及每期繳納金額。介紹完產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知客戶(hù)享有的猶豫期無(wú)條件退保權利。

　　針對分紅險、萬(wàn)能險、投連險等產(chǎn)品，規定明確要求銷(xiāo)售人員告知客戶(hù)相關(guān)風(fēng)險，例如“您所購買(mǎi)分紅保險的紅利分配是不確定的，您所看到的高、中、低檔分紅演示是一種假設，不代表未來(lái)的實(shí)際收益。這點(diǎn)您清楚嗎？”

　　此外，為避免部分保險公司在回訪(fǎng)中的避重就輕、內容缺失等問(wèn)題，北京保監局要求開(kāi)展電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的壽險公司對銷(xiāo)售成功的保單實(shí)行100%監聽(tīng)，防止銷(xiāo)售過(guò)程中的誤導。保險公司應將無(wú)投保意向或明確拒絕投保的消費者電話(huà)號碼納入禁撥打名單，防止不同保險公司對同一消費者的反復滋擾。

　　北京保險行業(yè)協(xié)會(huì )負責人強調，各公司在《北京地區保險銷(xiāo)售強調語(yǔ)及新單回訪(fǎng)基礎用語(yǔ)》的基礎上，“許增不許減，許多不許少，許分不許合”。保險人員在介紹或詢(xún)問(wèn)時(shí)，不許把問(wèn)題或內容雜糅在一起，須逐個(gè)分開(kāi)講，且每介紹完一點(diǎn)須詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否清楚，以免給客戶(hù)造成不便、引起誤解。

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