3月8日，Salesforce的金融服務(wù)云（Financial Services Cloud）面市，但是業(yè)內(nèi)隨之產(chǎn)生的疑問是，這種模式能否增加個(gè)性化財(cái)富管理的規(guī)模，使其足以迎合千禧一代投資者用戶的青睞。
Salesforce金融服務(wù)云能否實(shí)現(xiàn)大規(guī)模個(gè)性化財(cái)務(wù)指導(dǎo)？
對(duì)于Salesforce來(lái)說(shuō)，金融服務(wù)項(xiàng)目的一部分是重新包裝現(xiàn)有的工具，側(cè)重于增加為客戶管理賬戶和資產(chǎn)。目前，金融服務(wù)云的價(jià)格為每個(gè)用戶150美元/月起，已經(jīng)有超過20家技術(shù)和集成合作伙伴宣布將進(jìn)一步推動(dòng)該產(chǎn)品。
Salesforce的金融服務(wù)云總經(jīng)理Simon Mulcahy表示，很多投資者對(duì)他們的理財(cái)顧問感到不滿，而且希望獲得更多財(cái)務(wù)和目標(biāo)方面的協(xié)作式建議。他表示：“這些投資者用戶想要顧問針對(duì)自身進(jìn)行個(gè)性化的指導(dǎo)，而Salesforce正在嘗試將傳統(tǒng)的服務(wù)桌面功能和理財(cái)顧問結(jié)合起來(lái)，以幫助顧問們能夠滿足這些年輕客戶的需要。”
一般來(lái)講，理財(cái)顧問分為抽取傭金和只收取費(fèi)用兩種模式，那么投資者是否會(huì)對(duì)于不同模式顧問產(chǎn)生不同感受，以及具體成因是什么？對(duì)此，Mulcahy沒有給出相關(guān)的數(shù)據(jù)分析結(jié)果。Salesforce認(rèn)為，銀行或保險(xiǎn)公司的銷售人員沒有扮演好理財(cái)顧問的角色是客戶不滿意的原因，而解決辦法就是改進(jìn)他們的協(xié)作方法，Salesforce的金融服務(wù)云的作用正在于此。
此外，Mulcahy還表示：盡管大型金融服務(wù)公司受到更多的投資者追捧，但是小的財(cái)務(wù)顧問公司也能夠從這種外延和金融服務(wù)云（Financial Services Cloud）工具中獲益。
據(jù)了解，Salesforce金融服務(wù)的功能包括：
- 客戶檔案和客戶家庭情況，這些信息能夠讓顧問了解每個(gè)客戶及其人脈網(wǎng)絡(luò)。了解這些信息的目的是建立一對(duì)一的關(guān)系。
- 財(cái)富主頁(yè)自動(dòng)執(zhí)行管理任務(wù)，這樣顧問們能夠更有效率地工作。
- 協(xié)作工具讓顧問和投資者用戶能夠不間斷地進(jìn)行溝通。
為了大規(guī)模地實(shí)現(xiàn)這種個(gè)性化的咨詢，Salesforce計(jì)劃混合使用自動(dòng)化、分析和參與工具。目前尚不清楚會(huì)不會(huì)加強(qiáng)面對(duì)面的會(huì)談的支持。Mulcahy表示：“顧問將能夠在日常工作中管理更多的客戶，并且增長(zhǎng)業(yè)務(wù)數(shù)量。”
