智商證券CRM

2002/07/02

。。面對客戶(hù)資源流失，盈利能力萎縮，競爭加劇，利潤平均化的現狀，客戶(hù)的重要性被券商提上議事日程。智能化CRM系統能夠幫助券商有效管理客戶(hù)資源，增加盈利能力，降低成本，提供增值服務(wù)，提升企業(yè)核心競爭力。突破企業(yè)管理理念，構建創(chuàng )造性的企業(yè)運營(yíng)模式，集成的應用系統和解決方案，實(shí)現信息共享和商業(yè)智能，再造企業(yè)組織，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，為證券業(yè)開(kāi)展電子化服務(wù)提供基礎動(dòng)力和全面保障。

。。奧普信息技術(shù)公司針對現有證券行業(yè)的市場(chǎng)需求，成立證券CRM小組，進(jìn)行證券CRM專(zhuān)項研發(fā)工作,在2002年推出針對證券業(yè)量身定做的智商證券CRM。

主要特點(diǎn)

針對性強
為券商提供盈虧分析、利潤分析、生存分析、客戶(hù)互動(dòng)、客戶(hù)管理等功能。

管理領(lǐng)先
從客戶(hù)挖掘、客戶(hù)互動(dòng)、客戶(hù)管理三個(gè)方面為管理層提供決策支持。

分析提升
將所有數據進(jìn)行深層分析，為管理層提供最直接、最有效的數據。

智能分析
運用多種數理統計、線(xiàn)性規劃、非線(xiàn)性規劃、回歸分析等數學(xué)和管理學(xué)的方法，通過(guò)上述技術(shù)建立起相應模型解決實(shí)際問(wèn)題。

流程化設計思想
采用流程化的設計理念，運用追蹤、跟蹤、檢測等手段對事件、人物、資金、物質(zhì)等多種對象的運行狀況進(jìn)行管理。

實(shí)用性強
針對證券行業(yè)信息化的特點(diǎn)由淺入深，強調實(shí)用、易用，投資少、見(jiàn)效快，面向決策、面向管理、面向客戶(hù)多向互動(dòng)。

安全性強
安全性從三方面考慮。針對外部系統，對所有信息進(jìn)行保密管理，防止非法用戶(hù)獲取和破壞數據；針對內部系統，與其他相關(guān)系統（如交易系統等）實(shí)行回避式設計，以保證交易數據的安全性；針對系統運行，采用權限和密級控制。

體系先進(jìn)
使用面向對象的方法進(jìn)行開(kāi)發(fā)設計，采用J2EE體系構建系統，使用Java編寫(xiě)程序，解決了軟件的跨平臺運行問(wèn)題。

可擴展性
系統的可擴展設計，使得系統模塊可進(jìn)行靈活定制，很容易與其他系統進(jìn)行銜接，進(jìn)行系統升級或與其他系統連接變得簡(jiǎn)單方便，系統規模也可根據不同情況變化。

開(kāi)放性強
綜合性信息系統能夠“容納”各種形式的信息資源。

功能描述

客戶(hù)關(guān)系
針對不同層次的客戶(hù)，提供完整的信息采集、匯總、分析以及客戶(hù)交互渠道，通過(guò)客戶(hù)關(guān)懷，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，對不同價(jià)值的客戶(hù)采取不同的對策，延長(cháng)客戶(hù)生命周期，降低客戶(hù)管理成本。

客戶(hù)管理
記錄客戶(hù)基本信息，跟蹤完整的客戶(hù)交易過(guò)程，快速獲取客戶(hù)服務(wù)記錄和客戶(hù)歷史交易數據，記錄每一次與客戶(hù)的接觸，分析客戶(hù)投資取向，量化每個(gè)客戶(hù)的傭金貢獻，從不同角度劃分客戶(hù)和潛在客戶(hù)，通過(guò)多種渠道為客戶(hù)提供個(gè)性化和專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)，以便在正確的時(shí)間與客戶(hù)接觸，利用正確的渠道為客戶(hù)提供正確的服務(wù)。正確有效和妥善的對客戶(hù)的業(yè)務(wù)局勢做出反應。對業(yè)務(wù)流程實(shí)施跟蹤管理，全面掌握流程實(shí)施進(jìn)度及質(zhì)量；對業(yè)務(wù)運行水平進(jìn)行即時(shí)評價(jià)，動(dòng)態(tài)分析企業(yè)及客戶(hù)盈虧狀況。

客戶(hù)挖掘
通過(guò)對客戶(hù)數據的采集、統計、分析，將現有客戶(hù)進(jìn)行分層管理，找出潛在、優(yōu)勢、睡眠、逃跑等多種類(lèi)型的客戶(hù)；分析傭金貢獻、投資金額、投資頻率、盈利構成、投資喜好等指標，對交易和客戶(hù)等項目按營(yíng)業(yè)部、經(jīng)紀人、客戶(hù)等方向研究，得出動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)情況診斷，同時(shí)可對敏感因素提供預警。

產(chǎn)品技術(shù)構架

三層結構體系
智商證券CRM采用三層技術(shù)構架（瀏覽器/Web服務(wù)器/數據庫），所有的數據和程序都被置于服務(wù)器端，實(shí)現集中管理并能夠為客戶(hù)提供統一的界面，采用中間件技術(shù)，可靈活地實(shí)現分布式和擴展性處理，系統安全、穩定、可靠、易升級。

Web平臺
軟件研發(fā)采用Internet標準，依照Web和XML體系建立，可輕松地建立對內、對外數據管理、互動(dòng)、發(fā)布系統。

J2EE體系
采用基于Java的J2EE平臺，提供多層次的分布式的應用模型、組件再用、一致化安全模型以及靈活的事物控制。

計算機世界