手機支付帶起相關(guān)產(chǎn)業(yè)商機：終端商最先受益
2010/03/29
“刷手機”用餐、“刷手機”看電影、“刷手機”超市結賬、“刷手機”乘地鐵……這些也許就是“手機支付”即將為我們開(kāi)啟的消費新時(shí)代。
“手機支付將為人們的生活帶來(lái)很大便利，比如人們今后可以用手機代替公交卡的功能。”3月24日，易觀(guān)國際通信行業(yè)分析師王留生對記者表示。
隨著(zhù)中國移動(dòng)、中國銀聯(lián)先后進(jìn)入手機支付領(lǐng)域，相關(guān)概念板塊上市公司最近也在二級市場(chǎng)上“風(fēng)生水起”。
那么，手機支付產(chǎn)業(yè)鏈上到底哪些公司會(huì )受益？哪些投資機會(huì )值得把握呢？
“手機支付快速發(fā)展將給POS機終端生產(chǎn)商、芯片廠(chǎng)商，以及后臺的軟硬件服務(wù)提供商帶來(lái)相應的機會(huì )。”王留生認為。
申銀萬(wàn)國認為，比照移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展邏輯，未來(lái)2年手機支付行業(yè)將經(jīng)歷基礎設施、服務(wù)投資爆發(fā)——應用平臺初具規模——增值服務(wù)不斷創(chuàng )新——綜合平臺初現端倪四個(gè)階段。
方正證券通信行業(yè)分析師歐陽(yáng)仕華認為，手機支付產(chǎn)業(yè)鏈上存在著(zhù)兩條主線(xiàn)：基礎設備制造和運營(yíng)服務(wù)平臺的提供。設備制造商主要是發(fā)射端RF-SIM卡和接收端RF-POS機制造商。手機支付行業(yè)的啟動(dòng)初期，首先受益的將是基礎設備制造商。當手機支付用戶(hù)發(fā)展到一定數量，移動(dòng)支付平臺和綜合平臺運營(yíng)商將逐步受益。
按照這一產(chǎn)業(yè)發(fā)展邏輯，我們可以分別關(guān)注POS機等終端設備、芯片封裝、運營(yíng)平臺等領(lǐng)域的相關(guān)投資機會(huì )。
POS機等終端制造商將最先受益
“要不要用手機支付這個(gè)功能，還要看這個(gè)業(yè)務(wù)是否真的方便。”有手機用戶(hù)表示。顯然，對各大運營(yíng)商而言，若想在手機支付方面有所發(fā)展，POS機的鋪開(kāi)少不了。畢竟，沒(méi)有任何一個(gè)用戶(hù)愿意為了找到能刷卡的終端而翻過(guò)幾條馬路。
王留生認為，這將給相關(guān)制造商帶來(lái)很多機會(huì )。
涉及到POS機的終端制造商，南天信息（000948.SZ）和證通電子（002197.SZ）值得關(guān)注。
據了解，南天信息主營(yíng)的金融IT業(yè)主要包括信息化產(chǎn)品支付終端、智能卡讀卡器、密碼鍵盤(pán)等終端產(chǎn)品和金融領(lǐng)域的軟件產(chǎn)品及系統集成服務(wù)。
歐陽(yáng)仕華認為，作為手機支付市場(chǎng)終端POS機的核心供應商，公司的金融業(yè)務(wù)將在手機支付這塊市場(chǎng)大蛋糕中取得相應的份額。
證通電子則是國內知名的金融電子產(chǎn)品供應商，主要產(chǎn)品為電子支付終端POS機、ATM機用密碼鍵盤(pán)和行業(yè)服務(wù)終端產(chǎn)品。公司還向中國電信和中國移動(dòng)以及中國銀聯(lián)同時(shí)提供手機支付終端設備。
歐陽(yáng)仕華預計，隨著(zhù)銀聯(lián)進(jìn)行手機支付的大規模試點(diǎn)，2010年底前手機支付終端商戶(hù)數量將達到10萬(wàn)家。而三大移動(dòng)運營(yíng)商在未來(lái)兩年都將為增加用戶(hù)手機支付體驗，布局大概年均100萬(wàn)臺POS機，這給公司POS機產(chǎn)品帶來(lái)極大的需求，從而增厚公司的業(yè)績(jì)。
SIM卡提供商：芯片更新?lián)Q代帶來(lái)機會(huì )
如果你想開(kāi)通手機支付業(yè)務(wù)，那么中國移動(dòng)的客服人員會(huì )告訴你需要更換一張RF-SIM卡。可以想見(jiàn)，SIM卡的更新?lián)Q代將給SIM卡提供商帶來(lái)相應的機會(huì )。
從國內市場(chǎng)看，東信和平（002017.SZ）以及恒寶股份（002104.SZ）這兩家SIM卡生產(chǎn)商都有機會(huì )獲得發(fā)展機會(huì )。
其中，東信和平已經(jīng)成功入選中國移動(dòng)首批RF-SIM卡供應商。作為入選的兩家供應商之一，東信和平獲得中國移動(dòng)首批RF-SIM卡約70%份額訂單。東方證券分析師周軍等認為，隨著(zhù)中國移動(dòng)發(fā)卡規模上升，東信和平作為主要供應商，受益顯著(zhù)。
恒寶股份則是中國電信SIM卡最大的供應商，如果中國電信開(kāi)展手機支付業(yè)務(wù)，公司也有機會(huì )受益。
除此之外，和SIM卡相關(guān)的芯片封裝相關(guān)公司也能迎來(lái)發(fā)展機會(huì )，涉及的公司主要有長(cháng)電科技（600584.SH）。據了解，長(cháng)電科技是我國半導體封裝領(lǐng)域的龍頭公司，在RF-SIM芯片的系統封裝技術(shù)方面處于國內領(lǐng)先地位。分析人士認為，公司積累了大量的訂單和客戶(hù)，并且具有大規模生產(chǎn)能力，其芯片封裝業(yè)務(wù)有望迎來(lái)快速的發(fā)展。
平臺運營(yíng)、服務(wù)商收益穩定
“手機支付要發(fā)展，后臺的軟硬件支撐，比如安全等方面的建設還是少不了的。”王留生說(shuō)。
而提到安全服務(wù)，衛士通（002268.SZ）這家公司值得一提。據了解，衛士通是中國銀聯(lián)認可的第三代移動(dòng)支付試點(diǎn)單位之一。公司作為該平臺的安全支付服務(wù)運營(yíng)商，主要收入來(lái)源是手續費、代理費以及增值服務(wù)費等等。
不過(guò)，國泰君安認為，由于手機支付平臺業(yè)務(wù)屬于市場(chǎng)新興業(yè)務(wù)，其全面推廣尚需較長(cháng)時(shí)間，所以不會(huì )對公司2010年業(yè)績(jì)產(chǎn)生重大影響。
除了軟件之外，平臺合作伙伴的發(fā)展前景也被不少人看好，拓維信息（002261.SZ）就是這樣一家公司。據了解，公司目前是中國移動(dòng)升級運營(yíng)平臺的合作伙伴，已經(jīng)在湖南、云南兩省運作移動(dòng)支付運營(yíng)平臺。由于目前各省運營(yíng)平臺提供商競爭激烈，中國移動(dòng)集團尚未明確分成形式，僅以固定費用方式結算。
周軍估計，隨著(zhù)業(yè)務(wù)正式運營(yíng)供應和規模增長(cháng)，中國移動(dòng)將通過(guò)與業(yè)務(wù)量掛鉤，以業(yè)務(wù)支撐費的形式給予合作商分成。拓維信息將從中獲得較為穩定收益。
第一財經(jīng)日報
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